本報訊(記者 馮佳)當(dāng)前電信詐騙與洗錢犯罪仍有發(fā)生，詐騙團(tuán)伙作案有新招，警惕的弦一刻不能松懈。近日，民生銀行蘇州分行收到來自蘇州市公安局高新區(qū)分局刑警大隊的感謝信，對民生銀行新區(qū)支行在嫌疑人員柜面取現(xiàn)業(yè)務(wù)中精準(zhǔn)識別其異常，并迅速反應(yīng)、及時報警并抓獲嫌疑人給予了高度贊揚。

　　2024年7月24日，謝某至民生銀行新區(qū)支行開立銀行卡并要求調(diào)高轉(zhuǎn)賬限額。當(dāng)晚，謝某因賬戶交易異常被限制了非柜面交易，于是撥打民生銀行新區(qū)支行電話稱母親住院急需用錢、要求解除交易限制并取走所有現(xiàn)金。新區(qū)支行廳堂主管告知謝某需攜帶身份證和銀行卡來網(wǎng)點辦理，并通知網(wǎng)點柜員關(guān)注其異常情況。

　　次日，謝某至柜臺辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)時，柜員核查發(fā)現(xiàn)謝某對自己的賬戶交易情況不甚了解。謝某出示與交易對手的聊天記錄作為佐證，稱入賬資金為對方向其還款，但工作人員很快發(fā)現(xiàn)聊天記錄與交易實際發(fā)生的時間并不吻合，為后補(bǔ)的聊天記錄，于是拒絕為其辦理取款業(yè)務(wù)。謝某見聊天記錄無法蒙混過關(guān)，又謊稱母親重病需取錢就醫(yī)，新區(qū)支行工作人員詢問其是否有病歷為證時，謝某不予回應(yīng)，轉(zhuǎn)身離開了網(wǎng)點。

　　半個小時后，謝某又返回柜臺出具了手機(jī)上的病歷照片，再次要求支取現(xiàn)金。鑒于謝某上述行徑十分可疑，柜員果斷使用反詐小程序一鍵報警并假裝辦理業(yè)務(wù)穩(wěn)住謝某，等待警方到來。獅山派出所接警后立即出動便衣警察到達(dá)現(xiàn)場迅速控制了嫌疑人謝某，并通過謝某的指認(rèn)在網(wǎng)點外埋伏，一舉抓獲了同伙五人，成功破獲一涉案多人的取現(xiàn)團(tuán)伙案件。

　　民生銀行新區(qū)支行憑借其扎實的反洗錢反詐專業(yè)功底、敏銳的風(fēng)險防范意識和高度的社會責(zé)任感，協(xié)助蘇州市公安局高新區(qū)分局成功破獲了一個詐騙犯罪團(tuán)伙，用實際行動詮釋了“金融為民”的服務(wù)理念。